导读：篡改、编造或虚构银行流水属于违法行为哦。银行对账单可是能证明企业或个人经济状况的关键文件呢，申请贷款的时候必须得提...更多法律知识，小编为你整理了详细内容,欢迎浏览。

假的银行流水犯法吗

导读：篡改、编造或虚构银行流水属于违法行为哦。银行对账单可是能证明企业或个人经济状况的关键文件呢，申请贷款的时候必须得提供真实的对账单。要是伪造银行流水，那不但违反了相关规定，还有可能构成欺诈性贷款呢。要是情节特别严重，那可就要承担刑事责任啦。所以呀，大家可千万别干这种违法的事儿，一定要保持诚实，提供真实的银行流水资料。

一、假的银行流水犯法吗

非法编制虚假的银行流水，是否构成法律意义上的违规行为？

银行对账单是严禁篡改、编造或虚构的，这种行为具有明确地违法性质。其主要功能在于展示企业在特定时期内的营收状况，同时亦可作为个人收入状况的佐证。当涉及向金融机构申请贷款业务时，贷款方会要求申贷人提供相应期限内的详尽银行对账单。若试图通过伪造银行对账单以获得贷款，这无疑是违反法律规定的行为，情节严重者甚至可能被认定为欺诈性贷款行为，从而面临刑事责任的追究。

《刑法》第一百七十五条之一

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、假的税务流水犯法吗

假的税务流水通常是犯法的。在税务领域，伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证，或者在帐簿上多列支出或者不列、少列收入，或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报，不缴或者少缴应纳税款的，是偷税行为。若情节严重，可能构成逃税罪，会受到刑事处罚。同时，这种行为也违反了《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，税务机关有权进行查处并要求补缴税款、加收滞纳金，还可能处以罚款等行政处罚。总之，假的税务流水严重损害国家税收利益，是法律所禁止的行为。

三、如何辨别真假银行流水是否犯法

辨别真假银行流水本身并不犯法，但利用假银行流水进行特定行为可能违法。

银行流水是反映个人或企业资金往来的重要凭证。真银行流水是银行系统记录的真实交易信息，具有规范性和准确性。

若故意伪造银行流水，比如为获取贷款、办理信用卡等而制作虚假流水，以欺骗金融机构，这种行为可能构成贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪等金融犯罪。

而单纯为了自身核对账目等合法目的去辨别真假银行流水，只要不进行违法的利用或传播，是不违法的。

总之，辨别真假银行流水本身无过错，但要注意其用途和后续行为是否合法。

篡改、编造或虚构银行流水是违法行为。银行对账单是证明企业或个人经济状况的重要文件，申请贷款时必须提供真实对账单。伪造银行流水不仅违反规定，还可能构成欺诈性贷款，情节严重者将承担刑事责任。

用银行卡刷流水犯法吗

银行卡洗钱活动的犯罪性 明知或应知非法来源的资金，通过各种途径掩盖其来源和性质，如存入银行、投资或上市等，使其合法化，构成洗钱罪。 参与洗钱活动的中间人，明知资金来源不合法，仍继续参与，触犯法律。

一、用银行卡刷流水犯法吗

关于洗钱问题，我们需要明确的是，如果犯罪嫌疑人明知或者其实我们应当知道这笔金钱来自于非法活动，那么他的行为就涉及到刑法中的洗钱罪。

洗钱罪的概念是指，对于明知是由诸如贩卖毒品、欺诈以及贪污受贿等犯罪活动获得的收益，犯罪嫌疑人仍通过各种途径帮助掩盖资金来源及其性质，如将这些资金存入银行、进行投资活动或者在股票市场上上市等等，以期达到使之合法化的目的。

受雇作为洗钱中间人的人员，他们只要清楚地了解资金的来路为不法渠道，仍继续参与帮其洗钱的行为，那么他们的行径必然是触犯法律的。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

一提供资金账户的;

二协助将财产转换为现金或者金融票据的;

三通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

四协助将资金汇往境外的；

五以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

二、用银行卡洗钱犯了什么罪

用银行卡洗钱构成洗钱罪。

洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供银行卡洗钱的行为。

构成洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。《刑法》第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

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答：1. 做假流水贷款属于违法行为。伪造银行卡流水盖的是假的银行公章，涉嫌触犯伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。2. 如果用于骗取贷款，还有可能构成贷款诈骗罪。3. 如果借款人在申请贷款时提供了假流水，银行在审批的过程中发现借款人的流水作假，那么会直接导致贷款被拒，并且借款人还可能被银行列......