证券投资的原则是什么(证券投资学第六章)

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证券投资的原则是什么

证券投资，是指投资者(法人或自然人)买卖股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取差价、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是间接投资的重要形式。那么，证券投资的原则是什么？有什么作用？

【律师解析】

原则如下：

1、效益与风险最佳组合原则

效益与风险最佳组合：风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或收益一定的前提下，风险最小化

2、分散投资原则：证券的多样化，建立科学的有效证券组合

3、理智投资原则：证券投资在分析、比较后审慎地投资

4、投资程序：确定投资方案、选择证券经纪商、办理证券交割、办理证券过户

作用如下：

1、证券投资为社会提供了筹集资金的重要渠道；

2、证券投资有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置；

3、证券投资有利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理化；

4、证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段，对国民经济的持续、高效发展具有重要意义；

5、证券投资可以促进国际经济交流。

【律师解析】

1、证券投资基金是一种集合投资制度。

证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。

2、证券投资基金是一种信托投资方式。

它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。

3、证券投资基金是一种金融中介机构。

它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同(或契约)的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。

4、证券投资基金是一种证券投资工具。

它发行的凭证即基金券(或受益凭证、基金单位、基金股份)与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。

【法律依据】

《中华人民共和国证券投资基金法》第四条，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

以上就是“证券投资的原则是什么？有什么作用？”的相关内容，证券投资工具是在投资活动中以书面证明所有权或债权债务关系的凭证，是一种具有法律效力的合法金融契约。

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证券投资具有如下一些特点：1、证券投资具有高度的“市场力”。2、证券投资是对预期会带来收益的有价证券的风险投资。3、投资和投机是证券投资活动中不可缺少的两种行为。4、二级市场的证券投资不会增加社会资本总量，而是在持有者之间进行再分分析方法。5、证券投资具有风险性。6、证券投资具有收益性。

证券投资学第六章

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