导读：银行卡将给他人用于逃税避税的潜在法律后果若将个人银行卡出借予他人使用，这不仅破坏了中国人民银行对银行卡业务所设定的...更多法律知识，小编为你整理了详细内容,欢迎浏览。

银行卡借给别人走账避税后果是什么

导读：银行卡将给他人用于逃税避税的潜在法律后果若将个人银行卡出借予他人使用，这不仅破坏了中国人民银行对银行卡业务所设定的严格管理规范，而且倘若受让方利用此卡进行洗钱或者其他任何非法交易行为时，作为原持有人的您将面临承担相应的法律连带责任。根据我国《刑法》、《银行法》以及《反洗钱法》等相关法律法规的明确规定，即使在您本人对此全然无知的情况下，仍须承担起相应的法律连带责任。

一、银行卡借给别人走账避税后果是什么

银行卡私自借予他人用于避税的潜在风险

将自己持有之银行卡出借于他人，这不仅严重违反了中国人民银行对于银行卡使用及管理的相关规定，同时，若对方利用此卡进行洗钱或者其他任何形式的非法交易行为，您都需要对此负有不可推卸的连带法律责任。

根据我国《刑法》、《银行法》以及《反洗钱法》等相关法律法规的明确规定，即使在您对持卡人的上述行为毫不知情的情况下，仍须承担相应的连带法律责任。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡，其实我们应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

二、银行卡借给别人诈骗需要承担什么法律责任

若客户将其所持有的银行账户转借他人用于实施诈骗活动，且涉及金额较大，则该账户所有者如对于上述非法活动有所了解的话，将会面临相应的法律责任：即在被处以三年以下有期徒刑、拘役或管制，且需缴纳相应罚金；若涉及金额极为庞大或存在其他严重情节时，相关人员将会被判处三年以上及十年以下有期徒刑，同时仍需缴纳相应罚金由此可见，随着案情的恶化和恶劣程度的加深，处罚力度也会随之增加。与此相比，那些在犯罪过程中并不知晓自己的银行账户已被利用来进行诈骗活动的客户，由于没有直接参与到诈骗行为之中，因此不会被追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

三、银行卡借给别人走账起诉怎么判

鉴于将本人所拥有的银行账户出借给他方或机构用作支付结算用途可能导致的多种潜在法律问题，当面对相应起诉之时，法院将依据具体事例中的全面事实对其进行鉴别与裁决。如果出借人在取得他知悉其目的是用作违法犯罪行为之用的情况下，仍然选择向他方提供自己的银行账户，那么便有可能被归类为实施该特定犯罪行为的共犯。然而，若是仅仅向他人借出了自己的银行账户，并不涉及其他任何形式的违法活动，那么通常情况下是不会被判定为犯罪的，但是却可能需要承担起相应的民事责任。在民事诉讼程序中，作为出借人的一方可能需要承担偿还债务的责任，并且还可能面临到个人信用记录受到损害等不良后果。至于最终的判决结果，将会受到诸多因素的影响，例如相关的证据材料、当事人双方的陈述等等。因此，我们强烈我们的建议您妥善保管好自己的个人银行账户，尽量避免将其借予他人使用，从而有效地规避法律风险。

出借银行卡给他人，违反银行规定，若其进行洗钱或非法交易，您将承担不可推卸的连带法律责任。根据我国《刑法》、《银行法》及《反洗钱法》，即使不知情，仍需承担相应法律责任。

把银行卡借给别人走账犯法吗

把银行卡借给别人走账犯法，一般银行卡只能由本人使用。如果当事人将银行卡借给相关人员进行贩毒或者走私的话，那么会追究当事人的相关刑事责任。同时在我国《会计法》规定了，是不其实可以将企业所贷款的金额转到个人账户上，否则也是犯法的。

一、把银行卡借给别人走账犯法吗

把银行卡借给别人走账犯法，一般银行卡只能由本人使用。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡储值卡除外，其实我们应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户;

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，其实我们应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

以下是对走账的相关解释：

1、公司货款打入个人账户是违反《会计法》及财务会计准则的行为，还有逃税的嫌疑，是违法行为。

2、如员工个人未经单位同意，将收取的货款直接打入个人账户的，属于挪用资金的行为，情节严重的，可构成挪用资金罪，会被依法追究刑事责任。

3、如果只是个人进行走账，也可能涉及到逃税的问题，也是违法的一种行为，如果被发现了，会被罚款，没收非法所得，甚至是受到刑事处罚等。所以走账是违法的，不论是以哪种形式进行的，都是违法的，都会受到法律制裁。

《中华人民共和国会计法》第四十三条

伪造、变造会计凭证、会计帐簿，编制虚假财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

有前款行为，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，其实可以对单位并处五千元以上十万元以下的罚款;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，其实可以处三千元以上五万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还其实我们应当由其所在单位或者有关单位依法给予撤职直至开除的行政处分;其中的会计人员，五年内不得从事会计工作。

二、信用卡诈骗定罪数额是多少?

使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

一拾得他人信用卡并使用的;

二骗取他人信用卡并使用的;

三窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的;

四其他冒用他人信用卡的情形。

恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五十万元以上不满五百万元的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五百万元以上的，其实我们应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

如果利用信用卡进行诈骗，数额在为五千到五万以内的，会被判五年以下有期徒刑或者拘役，处罚二万元以上二十万元以下罚金。如果数额在五万到五十万以内的，判五年以上十年以下有期徒刑，并处罚五万元以上五十万元以下罚金。

银行卡借给别人走账避税后果是什么相关拓展阅读

公司借银行卡走账漏税

答：公司借银行卡走账漏税是违规行为。公司用银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。银行卡出借的后果：1、假如别人用银行卡去从事违法事情，持卡人也要承旧法律责任；2、假如别人用银行卡去进行......

走账避税多少要被判刑

答：法律主观：银行卡帮别人走账，如果知道对方涉及诈骗还故意提供银行卡的，按照共犯论处，最低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。法律客观：《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、......