我很了解网络中洗黑钱有哪些手段/a这个话题，并且可以为您提供一系列的信息和建议。请告诉我您需要了解什么。

请问洗钱是怎么回事？老听这个词，可不知道怎么洗啊？呵呵！

洗钱一词是由英文“Money Laundering”直译而来，最初的意思是指把脏钱洗干净。然而 ，洗钱的含义已今非昔比，表述也是多种多样。我国有学者认为，洗钱是指犯罪人通过银行 或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。

“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法” ，不断扩大犯罪势力。

洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。

洗钱通常分三步：（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中。

另外，洗钱还有其它多种途径，如购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产

20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

小案牵出涉亿大案！警方捣毁450余人的电诈团伙，电诈的常见手段有哪些？

小案牵出涉亿大案！警方捣毁450余人的电诈团伙，电诈的常见手段有哪些首先是涉及到高回报投资，其次是涉及到一些虚假公益转账，再者就是涉及到虚假军人的身份进行转账，另外就是冒充亲戚进行转账。需要从以下四方面来阐述分析小案牵出涉亿大案！警方捣毁450余人的电诈团伙，电诈的常见手段有哪些。

一、涉及到高回报投资?

首先是涉及到高回报投资 ，对于一些诈骗分子而言经常利用一些特定的手段进行一些诈骗活动，最常见的就是一些高回报投资来获得巨大收益等套路来获取对应的当事人的一个信任，从而吸引其进行投资。

二、涉及到一些虚假公益转账?

其次就是涉及到一些虚假公益转账 ，对于一些虚假的公益转账目前都是非常火热的，因为这涉及到利用了对应的一些人群的同情心理从而让其更好地进行捐款这是一个主要的目的，可以让其更好地满足一些发展的需求。

三、涉及到虚假军人的身份进行转账?

再者就是涉及到虚假军人的身份进行转账 ，对于一些涉及到虚假的巨人身份进进行转账的都是一些骗人的，因为军人是不会找人民群众进行转账的需求的，所以这种情况下都是需要同意拒绝的。

四、冒充亲戚进行转账

另外就是说冒充亲戚进行转账 ，对于一些诈骗分子而言会提前获取一些重要的信息来冒充亲戚进行转账，这是一个非常重要的手段可以使得对应的当事人更容易上当受骗。

防止受骗的注意事项：

应该结合实际情况分析对应的一些诈骗分子的一些套路，并且不要接听一些陌生的电话，这是非常危险的。

为什么说梦幻西游是洗黑钱的

说梦幻西游是洗黑钱的原因是梦幻西游藏宝阁中高频、大额交易游戏虚拟商品和网站。梦幻西游藏宝阁在一些不法的游戏中这些游戏已经成为了某些人的特殊的手段，有些专家建议要将游戏行业纳入反洗钱监管，要加强对游戏行业中高频、大额交易游戏虚拟商品和网站的监管巡查，所以说梦幻西游是洗黑钱的原因是梦幻西游藏宝阁中高频、大额交易游戏虚拟商品和网站。

网络洗黑钱是什么要判几年

法律主观：

网络洗黑钱指的是通过各种手段把违法犯罪所获得的收益转化为表面合法的收入。洗钱罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。行为人一般情形下会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

很多人说慢充话费很可能就是洗钱？这其中到底有哪些猫腻？

慢充话费是最近一两年开始火起来的，但很多人不知道自己已经在帮助黑产灰产洗钱。每个人都要用手机，自然就需要充话费，每次网上快速充值100，就只能优惠几毛，这就给黑产带来了缝隙。

近年来我国警方和金融监管机构大力打击洗钱行为，封闭了很多赌博网站充值端，很多外围赌博公司就要想法设法转移资金，让资金变得干净，就出现了"慢充洗钱"。

具体操作如下：

A想要充值话费100元，就找到慢充代理商B,代理商B承诺打8折，即80元充值100元话费。代理商B又将话费以65元转给代理商C,最后代理商C又以50元卖给赌博网站平台。

网站平台收到网络赌徒充值金额100元后，就分别给A充值了100元话费，同时又给赌徒在赌博网站充值了100元赌博金额。

那么很多人都会说：A、B、C都获利了，赌博网站亏钱了。其实这其中真正亏钱的是参与网络赌博的赌徒，平台收了赌徒100，收了代理商c的50元充值了100话费，好像是平台亏了50。

实际上赌徒充值的100元都会输给赌博网站，没有那个赌徒会赢的，越赌越贪心，最后都会输回去的。平台是用50充了100元话费，是亏了50元，但是赌徒输了100元给平台，实际上平台是挣了50元，同时又讲赌资洗干净了，可以合理在国内使用。

所以正规平台才能信，像支付宝微信等等一些常用普及的软件可以充，如果是微商或者个别广告那都是假的。去年在手机里就看到别人发朋友圈40充100，80充150，100充200的广告，当时为了贪便宜就先转了30告诉她先帮忙充一下。

不大会儿就给我发了一个充值卡链接，让我点进去填信息电话号码，填完发给她，她说要在转十块才能给充值密码，说没有密码就充不了，想想多的都花了也不差这十块就发过去了，然后给我发个密码说进去链接输入密码才能充值，所有的登录都填完了，就是没收到充值成功的信息，她说要48小时才能到账，结果等几天什么信息也没有，就这样被骗了40。

最后我想说，不建议大家去选择慢充，理由如下：

因为你作为用户只是看到了实惠，但平台方想干啥你不知道，这事毕竟是犯嘀咕的，就没必要蹚浑水，万一惹了麻烦后悔药是最难吃的。

其次一个很简单的道理，既然这是慢充平台，有存在允许的时间差，而用户是需要先把钱充值进去的，如果平台收到钱后就不给你充，你怎么办，所以别的先不说，很可能就是一个非常简单的骗术，所以大家还是要保持理性和谨慎。

非常高兴能与大家分享这些有关“网络中洗黑钱有哪些手段/a”的信息。在今天的讨论中，我希望能帮助大家更全面地了解这个主题。感谢大家的参与和聆听，希望这些信息能对大家有所帮助。