如果您对电汇是什么意思,有懂得吗?感兴趣，那么我可以提供一些关于它的背景和特点的信息，以及一些相关的资源和建议。

电汇是什么意思,有懂得吗?

有必要去银行领取的。

补充资料：

《国务院办公厅转发教育部财政部人民银行银监会的通知》（国办发〔2004〕51号）第四条规定，“借款学生毕业时，学校有关部门应在组织学生与经办银行办理还款确认手续后，方可为借款学生办理毕业手续，并将其贷款情况载入学生个人档案”。您于毕业后1个月一次性还清了银行贷款，银行应当及时给您出具贷款结清证明。您可以督促银行尽快出具贷款结清证明，并将此证明出示给档案所在部门，由他们根据档案管理有关规定处理此事。

扩展资料：

关于国家助学贷款的事宜结清证明怎么开

1、首先到国开行确定提前还款事宜，确定最后一笔扣款日期；到国开行贷款部出具结清证明；

2、如果很急就只能叫工作人员帮忙加急了（要找人帮忙您懂得）一般来说扣完款当天就能开具结清证明；

还要跑到国开行，是贷款当地国开行，还是任意的国开行，你说的是助学贷款的事情吗？

是的 就是关于助学贷款提前还清，并且开具结清证明的事宜！

助学贷款结清证明作用，全部还款后是否有去银行领取必要

助学贷款还清后贷款合同就终止了。

助学贷款结清证明，其作用也不是很大，你办贷款时有可能个人征信中存在这笔贷款，这是由于你个人贷款还清后，到人行的个人征信系统中有一个时间差，一般周期为一个月，这时你要表明你已经还款了就需要这个结清证明了。全部还款后你如果有空可以去银行领取一下。

结清证明应该银行信贷部领取，这个部门周末休息，但是有人值班。

这个结清证明不是很重要，是可能带领的吧，一般凭你的身份证和代理人的身份证就行了。

助学贷款还清了只有一张结清证明吗

是的，办理助学贷款的流程：

1.贷款受理部门提出贷款申请；

2.准备材料 。准备相关材料到当地教育局学生资助管理部门登记并领取《国家开发银行生源地信用助学贷款申请表》（以下简称申请表）。借款人需将申请表填写完整并印章齐全；

3.审核材料 。借款人及共同借款人本人到登记领表的县（市、区）教育局学生资助管理部门，出具身份证明材料（含借款学生及共同借款人身份证及复印件、学生证或录取通知书、户口簿）复印件需要两份、申请表和邮储账号，县教育局学生资助管理部门工作人员对材料进行审查；

4.签订合同 。借款人及共同借款人本人签订《国家开发银行生源地信用助学贷款借款合同》，签订借款合同同时授权邮政储蓄银行从上述账户中扣收贷款本息；

合同回执寄返。借款合同签订完毕后，学生可持合同到高校报到，从2011年起学生只需到高校资助中心办理电子回执，无需再邮寄纸质回执。报到后30日内教育局学生资助管理部门未收到回执（最迟不得超过10月30日），视同学生撤销借款申请；

5.贷款发放与支付。根据合同约定，邮储银行将在合同约定日期发放贷款，并将贷款资金电汇至借款学生所在高校指定账户；

6.偿还贷款。借款学生毕业后，学生及其共同借款人负责按借款合同约定，按时在个人账户中存入足额资金。

怎么样才能做好网络营销

网络的高速发展为人们的生活带来了更多的便利的同时，也在潜移默化中影响着越来越多的网民的生活习惯，而网上购物的流行就充分证实了这一点。随着网上购物的发展，众多企业便瞅准了网络这块，准备大干一番，但是许多企业在做网络这块却是知之甚少，参考了许多这样或那样的网站优化或是网站营销技巧，结果越看越迷茫，越看越觉得做网络营销繁杂，结果做起来也就显得盲目了。

其实很多人是把网络营销复杂化了，走了很多弯路不说，效果也不怎么样。那么，其实我们完全可以将网络营销简单化处理，也就是将网络营销划分为自身网站的优化与网站的外推两大步，将自身网站的内部优化与外部推广有效结合，有条理的进行，相比跟风似的盲目营销，更能有效避免网站的过度优化、无效信息过多等常见问题，相比繁杂化的网络营销，它的营销效果反而会更让你惊喜。

首先，如何做好网站的内部优化?做好网站的内部优化，主要是做好网站构架的优化以及注意网站日常更新的优化常识。网站构架的优化能更好的让搜索引擎抓取更多的自身网站信息，同时也是在网站同质化严重的严峻背景下让更多的网民注意到我们的网站，并记住我们的网站，所以说网站构架的优化很重要。网站构架的优化，要注意网站html标签的优化，网站导航，网站地图，网站关键词密度，网站链接的优化等，其细节就比如网站html标签的优化，要根据自身企业信息，确定好网站的标题，关键词以及网站概要，其次网站标题关键词，即网站title，一般在22个字符左右;网站关键词，即Keywords一般3到4个;而网站概要，即Description一般在60个字符左右。另外，做好网站体验度的优化也是做好网站优化的重点，网站是我们的“店面”，直接影响着访客在网站的停驻时间和对网站相关产品或服务的消费欲望。美观新颖而又实用便捷的网站恰恰迎合了人们当今快节奏都市生活的需求，能瞬间提升访客对网站的好感度、信赖度以及忠实度，所以要做好网站优化，提高网站销量，根据自身企业设计出一个具有吸引力的特色营销型网站势在必行。

网站的内部优化还包括网站新内容的注入，网站信息大爆炸时代，想要搜索引擎更好的收录网站内容，简单的伪原创信息已经行不通了，我们要往网站多多注入原创型信息，同时还要注意网站资讯内容标题、文章内容关键词密度、文章内部链接、等方面的优化。

其次，针对网站的外部推广，在此着重提出的是整合营销。整合营销是现下最实用，也是最有效的营销方式。这里所谓的整合营销，狭义来讲就是把当下比较实用的网络营销手段稍加整合，将其体系化，实现各种手段的有效结合和有效利用。现如今，比较实用的网络营销手段有哪些呢?

常见的网络营销手段有论坛贴吧营销(天涯社区、大河论坛、郑州19楼、百度贴吧等)微博博客/微信营销(微博微信公众平台营销、博客宣传)、商铺营销(一呼百应、商国互联、马可波罗、顺E网等)、分类信息平台营销(58同城、赶集网、口碑网、易登网等)、网店营销(淘宝、拍拍等)、QQ营销(邮件、漂流瓶、群信息)、电子书式营销(百度网盘、新浪爱问、360图书等)、行业平台营销(人民网、新浪河南、方舟网等)、视频营销、站群营销等。网站的外部推广是对网站的信息内容、网站关键词、网站链接及网站自身的一种宣传，做好网站的外部宣传，增加网站的反链与外链，是提升网站排名与网站权重的重要途径，所以网站的外推也是做好网络营销的一大重点。

会计试用期转正工作总结800字

#工作总结# 导语工作总结，以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。 无 工作总结频道！

篇一会计试用期转正工作总结800字

时光荏苒，踏入xx从事销售会计工作已经快两个月了，转眼间试用期已接近尾声，在这将近两个月的工作中，我既体会到了刚刚踏上工作岗位的那种新鲜感，又感觉到了工作的艰辛和劳累，

　在这段试用期中有喜也有忧!喜的是和同事们工作相处得十分融洽，学到了很多之前没有接触到的、学不到的东西，自身实践经验、工作能力得到了提高;忧的是自己还有太多的知识需要学习，许多方面还有待于提高。

　两个月来，我深深体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么的重要，体会到了公司每一位同事的踏实认真的工作态度，让我更加的警戒自己，一定要把工作做好做细。每个公司的制度和规定在细节上虽稍有区别，但大体方向和宗旨却都相同。所以，很快我就适应了这里的工作流程，尽量配合大家的工作，融入了xx这个大家庭，并认真做好自己的本职工作。我喜欢这里，并且很愿意把这里当作锻炼自己的平台，和公司共同发展，做出自己的贡献。我所在的财务是一个充满激情和挑战的部门，我要认真学习岗位职能，做好自己的本职工作，努力完成好各项工作任务。

　要做好一份工作，我认为最重要的是要有责任心，有了一份责任在身上，就会努力去完成它，并尽量做到完美。团队精神是每个公司都倡导的美德，我认为，公司要发展，彼此的合作协调是很重要的。没有各个部门和各位同仁的相互配合，公司的工作进程要受到阻碍，工作效率会大打折扣，公司效益自然会受损，这样对公司和个人都无益处的。

篇二会计试用期转正工作总结800字

　我自今年x月份到公司上班，现在已有xx月的时间，这期间在公司各位同任的大力支持下，在其他相关人员的积极配合下，我与大家一道，团结一心，踏实工作，较好地完成各项工作任务。

　下面我将近几个月年来自己的工作、学习等方面的情况向大家做简要汇报：

　一、严于律己，严格要求，遵章守纪，团结同志

　自到公司上班以来，我能严格要求自己，每天按时上下班，能正确处理好公司与家庭的关系，从不因个人原因耽误公司的正常工作；同时我也能严格遵守公司的各项规章制度，从不搞特殊，也从不向公司提出不合理的要求；对公司的人员，不管经理还是工人，我都能与他们搞好团结，不搞无原则的纠纷，不利于团结的事不做，不利于团结的话不说。

　二、尽职尽责履行好自己的工作职责

　我在公司主要从事财务工作，为此我从以下方面做了一些工作：

　1、建立健全公司财务制度。公司成立以来，我是兼职会计，所以只负责每月的帐务处理和财务报表的报送，使得公司财务上的制度不够健全。自到公司正式上班后，我将财务人员的工作合理划分，在公司的财务方面按规定进行了要求，特别是发票管理方面，严格要求正确填开和索取，减少不必要的麻烦。在财务收支方面，严格执行公司的财经制度。

　2、正确核算，按时结算，及时报送税务相关报表。在日常财务工作中，我能严格按财务规定正确核算公司的经营情况，按时结算有关帐务，每月末及时将财务报表和纳税申报表报送税务机关，没有因个人原因耽误报送时间。

　3、及时将财务状况汇报于公司，积极为经理当好参谋。每个月我都将公司的财务情况给公司经理进行汇报，使经理能及时了解、掌握公司的经营状况，对经营中出现的问题我能及时提出合理化建议，发挥财务在公司经营中的作用，为建立当好参谋和助手作用。另外，对其他人员在销售、采购中有关不符合要求的做法，我也能及时提醒和指出。

　4、认真负责，积极配合税务部门的稽查工作。10月初，税务部门对我公司进行稽查，在这期间，我能积极配合，并加强和稽查人员的配合，发挥自己的优势，多与他们沟通，对存在的问题与他们交流，争取他们的宽容，使公司的利益得到保护。

　三、存在的问题

　一年来，围绕自身工作职责做了一定的努力，取得了一定的成效，但与公司的要求和期望相比还存在一些问题和差距，主要是：自己来公司时间短，一些情况还不熟悉，尤其是对每个销售人员的核算，工程部分和零售部分没

　有明确划分清楚，给销售人员带来了麻烦，同时也给公司对每个销售人员完成任务的情况掌握不够准确。对这些问题，我将在今后的工作中认真加以解决。

　最后，还想说三点：

　一是我的述职报告还不全面，有的具体的工作没有谈到，就今天我所谈的，希望大家多提宝贵意见。

　二是我工作能顺利的开展并取得较好的成绩，首先要感谢我的助手张晓莉，她对我的工作能积极给予配合和支持，任劳任怨，特别是在有身体不便的情况下，坚持上下班，帮我做了许多工作。同时，我还要感谢公司其他人员，没有你们的支持和配合，就没有我们今天的工作成绩，你们是公司金字塔的基础。特别是在公司生产经营，销售盈利方面，你们精诚团结，积极为公司出谋划策，充分反映出我们公司员工是一支能吃苦、能奉献、能战斗、有进取精神的队伍。

篇三会计试用期转正工作总结800字

　不知不觉中三个月的试用期很快过去了。回首这三个月的工作，自己在工作和学习中都有了长足的进步，同时也存在缺点。工作中我喜欢用笔记录下自己成长的足迹，总结自己的得与失，三个月试用期总结如下：

　一、工作方面：

　(一)财务方面的工作

　我认为财务工作是简单的事情重复做，从小事做起，从细心做起，不断总结经验才能把工作做得更好。

　1.记账：出纳工作从简单的审核票据，粘贴票据等最基础的工作做起，已经付了的单据都要在其上面盖好“现金付讫”的章。审核无误的原始凭证做好记账凭证，每笔已经发生的业务，及时记账，及时记录记账明细，已备查询。在以后的工作中个人报销的原始单据要有个人签字。记账过程中不断明确各业务走的具体科目，不明白的向赵姐请教，同时也查询以前的凭证。

　2.记现金日记账和银行存款日记账：根据审核无误的原始凭证和记账凭证定期的核对现金和银行存款，及时登录现金日记账和银行存款日记账。刚开始登录现金和银行存款日记账时会出现不同程度的错误，如借方写成贷方，贷方写成借方，以及因为粗心的缘故把记账凭证漏写，在出现错误和问题的时候我及时改正，并做好工作心得。记账时一定不能分心，认真做好分析，在填写每一笔业务的时候都要认真、细心，在心情急躁和不平静的时候不能做记账方面的工作。对于记错账的情况下，怎样修改也从赵姐那学到一些经验。年初和月初记现金日记账和银行存款日记账时，我也从06年的账本上学到了不少经验。

　现金日记账要记录好每笔发生的业务，而银行存款日记账则要明确各个银行的业务，每笔业务要根据发生银行的不同而登录。目前公司的开户行是建行市中支行，也是主要业务的发生行。建行营业部主要发工资，农行和农信主要是税金方面的业务。每行每季度都会有银行利息单。

　日清月结是现金日记账和银行存款日记账的特点与需求。

　3.做报表：目前主要做的报表是每周的财务收付存报表、每月的流水账明细。

　(1)财务收付存报表：每月根据审核无误的`记账凭证，做好财务收付存报表。此报表周一交予赵姐审核，刘经理核准。一般情况下我都在前一周的周末做好，并根据审核无误记账凭证和现金、银行存款做好核对工作，次周的周一直接将表打印。刚开始因为对此项工作不是很熟悉，经常出现账目不准和不平衡，且备注中的数目不能随之相应的调整，主要是预付货款及存货余额要随着在外资金的变化而变动。经过一月的调整后，这项错误基本很少出现了。每周一，将报表传给王经理审阅。在此之前经常会漏写记账、审核、核准人的名字，不过如今发邮件之前我都会仔细的核对，漏写记账人员的名字情况如今也很少出现了。

　(2)每月的流水账明细：流水账的登记和核对一般在做好财务收付存报表和现金日记账、银行存款日记账的前提下，根据记账凭证仔细地入账，每月月初与现金和银行的账目都能一致。此项工作越来越熟悉，而且越做越快。

　4.其它细节方面的工作

　(1)票据：目前主要开的单据有现金支票、转账支票、电汇、入账单。这四种票据的要求非常高，无论是填写方面还是盖公章方面，若出现错误填写都要加盖“作废”章。

　(2)支票方面：刚开始在票据填写和加盖公章时，经常出现错误，如日期没大写，单位名称和金额没顶格写，填写不规范等问题。经过一个多月的熟悉，规范此方面的工作。同时，根据需要到银行提取备用金和办理银行入货款账等业务。

　(3)电汇：货款主要通过电汇付出，在实施的过程中积累了主要付款单位的各项明细，如单位名称、账号、汇入行名称、以及传真。填写名称要和其单位名称一致，一个字都不能漏写。

　(4)入账单：主要的入账单有收到货款收入的转账支票和每月发放工资时的入账。

　(5)税务：对于发票审核和交税金有了初步的认识。

　(6)关于增值税发票的开据：此项工作有一点小小的了解。

　(二)其它工作

　(1)每周固定的会议记录：根据每周一的例会，尽快整理好会议纪要，并让刘经理修改和审核，大家签字后传给黄先生和王经理，此工作当天完成。

　(2)相关人员接待：对于公司外来人员，主要做好接待方面的工作。

　(3)其它工作：如交公司话费、和赵姐一起审核公司的营业执照、组织机构年审、工商年检等等。

　二、学习方面

　虽然现在做的工作与学校学的知识有所不同，但是我并没有感到灰心和气馁，不会的地方不断向赵姐请教。4月份与赵姐一同去济南学习最新的《企业所得税》。财务知识更新的速度不断加快，我还需不断学习新的业务知识。

　三、思想方面

　工作与学习很重要，但良好的心态是搞好工作的前提。工作中我不断的摆正自己的心态，以乐观的心态去面对一切，这不仅使我的工作开展很顺利，同时与同事之间的相处非常融洽。

　以上是这三个月的工作总结，当然在工作开展的过程中还存在这样和那样的不足：

　1.知识方面的匮乏：财务方面的知识更新速度很快，这方面的知识仍要不断的加强。

　2.记账：记现金日记账和银行存款日记账时会出现漏写和填写方面的错误，更改时比较麻烦，在业务不断熟悉的过程中，类似的错误出现率也越来越少。偶尔的时候在记账凭证上会漏写附件多少张，但随着业务的熟练以及检查，出错率逐渐减少。

　3.单据的填写：在填写单据方面曾出现过不同的小问题，如填写不规范、盖章不合理等问题，随着经验的积累，此类问题已很少出现。

　以上是我在试用期的工作总结，感谢赵姐和刘经理在工作中给予我的巨大帮助和鼓励，感谢其他同事的鼓励与合作。在以后工作开展过程中，我将会熟悉更多的相关业务，用笔记录自己的成长足迹，不断鞭策自己，不断成长。

篇四会计试用期转正工作总结800字

20xx年x月x日，我通过面试，来到xx公司财务部工作，不觉已经工作两个月了，在这两个月的工作中，我努力适应新的工作环境和工作岗位，虚心学习，埋头工作，履行职责，较好地完成了各项工作任务，现将我的两个月来的工作情况总结如下。

　一、思想方面

　在工作初期，我认真了解公司的发展情况并学习公司的管理规章制度，熟悉财务相关日常工作事务，同时努力完善工作的方式、方法，提高自己的工作能力，以全新的姿态迎接工作的挑战。每周四晚上都在公司学习相关企业里面的课程，受益匪浅，虽然以前也学习了，但是没有贵公司学习的这么详细，这么认真，从这段时间的学习中我懂得怎么在一个企业中做好做棒，知道怎么提升自己，如何在一个企业中长久做下去。

　二、工作方面

　端正工作态度，严守组织纪律。我始终以饱满的热情迎接每一天的工作，始终以100%的状态对待工作。

　1、耐心细致地做好财务工作

　我在贵公司做了半个月左右，在这半个月里，我和公司的员工相处融洽，虚心学习且大概了解部门的相关财务和业务往来，同时也完成了领导安排的任务，了解在建工程科目和即将成立新公司的一些财务基本流程。半个月过后我被调到了新成立的公司的财务部做会计，当时我十分害怕，我怕自己做不好，一家新成立的公司在财务上什么都没有建立，财务部又才我一个人，我要把这个财务上没有的东西都要重新建立起来，我很担心。

　不过在领导和同事的鼓励下，我加班加点，虚心学习，看大量有关书籍，了解了公司概况之后我慢慢就学会怎么去打理一家新公司的财务部。酒店开始筹办修建过程中，我严格财务制度，做好每一笔账，确保了收支平衡。对于每一笔进出账，我都认真核对发票、账单，根据财务的分类规则，分门别类记录在案。按照财务制度，我细化当月收支情况，搞好每月例行对账。

　2、积极主动地搞好文案管理

　对部门环境影响评价项目资料档案的系统化、规范化的分类管理是我的一项经常性工作，我采取平时维护和定期集中整理相结合的办法，将档案进行分类存档，我认真搞好录入和编排打印，并根据工作需要，制作表格文档。两个月来，我基本上保证了办公室日常工作的有序运转，同时积极主动地完成上级领导交办的其他事情，并积极参与昌都地区投资公司相关学习和工作。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错。在领导和同事的帮助和支持下，我基本上做到了事事有着落、件件有落实。

　两个月的时间转瞬即逝，我虽然做了一些工作，但仍然存在不少问题，主要表现在：

　1、缺乏创新精神。

　不能积极主动地发挥认真钻研、开拓进取的精神，而是被动消极地适应工作需要。领导交办的事情基本上都能完成，但几乎都只是为了完成工作而工作。

　2、工作不很扎实，不能与时俱进。

　忙碌于日常小事，工作没有上升到一定高度。不能专注于工作学习，很多知识虽然了解但却不精。在工作中也经常马虎，不注重细节，就只知道大概就开始做了，到最后自己检查到了又得重头在来。在今后的工作中，我将努力改正自身缺点，最主要的是一定要注意细节方面以便以后工作顺利进行，同时以更大的热情投入到工作中去。

　首先，加强学习，提高政治思想素质和业务工作水平，树立良好的职业道德，以严肃的态度，饱满的热情，严格的纪律，全身心地投入学习，为我的工作积累必要的基础知识和基本技能。虽然造价的工作琐碎、繁杂，但是我将从多方面努力进一步提高自身的工作能力，以积极的心态面对每天的工作任务。

　其次，我也将注重锻炼自己的应变能力、协调能力、组织能力以及创造能力，不断在工作中学习、进取、完善自己，以便更好地完成自己的本职工作。

　以上是我对两个月来工作的总结，在今后工作中我将努力奋斗，克服自己的缺点，弥补不足，争取做的更好。在这里我感谢我的领导对我的信任，感谢我的同事对我的支持及鼓励，短短的两个月里面让我学会了很过东西，这是以前从未有过的感受，两个月里看的书和做的事让我觉得是以前半年都学不来的。

　以前总是害怕做某件事会出什么后果，总是叫其他同事帮着做，总想着有靠头，时间长了自己也有了依赖思想。可是在这里两个月我觉得自己变了，我学会了担当和责任，知道只有学习和看书才能提升自己水平而不是一味的去求助他人，也只有丰富了自己才能丰富他人。由衷的感谢你们让我对这份工作的有了更深情的热爱。在以后的工作中我会更加努力学习，把公司财务做好做棒。

代理记账一般都是怎么收费的？

地区不同收费存在差异，在广州注册公司后代理做帐费用，小规模200-300元/月，一般纳税人700-800元/月。

一、代理记帐的服务内容：

1 提供会计代理记帐、财务税务咨询、纳税申报、验资、增资、审计、工商年检、网上纳税申报等。

2 编制会计报表（包括：资产负债表、损益表、税金明细表）；

3 税务申报（包括：增值税、营业税、带征的企业所得税、个人所得税、城建税、教育附加费、河道管理费）；

4 根据原始凭证编制记帐凭证（包括：资产负债表、损益表、税金明细表）；

5 电算化登记明细分类证，登记总帐（包括：总帐、二级科目明细帐、现金日记帐、银行日记帐）；

6 及时传递财税政策；对客户在财政、公司注册经营管理等方面的问题，提供口头建议和咨询。

二、代理记帐服务流程：

1 接受委托签订财务外包代理记帐合同，确定服务项目及费用。

2 接票：客户将当月做帐票据送到注册上海公司，新设立的未做过财务会计工作的客户，开立会计帐户，建立会计核算体系。

3 做帐：进行会计核算、帐务处理，税款计算等。

4 报税：外勤会计划转税款，到国、地税税务所上门申报，网上税务申报、个人所得税申报等。

代理记账一个月要多少钱

三、代理记帐所需材料：

1 现金单据（差旅费、业务招待费、员工工资、办公费、房租费、通讯费、运输费等）；

2 银行单据（提现、转帐、贷记凭证、电汇、进帐单、借款单等）；

3 发票（本月1日—31日开具的所有发票）；

4 公司员工的月工资额，身份证号码，性别，名字； 代理记帐收费标准 行业性质 行业类型 代理记帐收费 年检收费

（价格可能会因为工作量有所有调整，有疑问可以来电咨询我们的工作人员。）

以上就是对广州财务公司代理记账一个月要多少钱的讲解，希望对你有帮助。

出纳岗位职责

出纳岗位职责（通用25篇）

　随着社会一步步向前发展，很多地方都会使用到岗位职责，岗位职责是指工作者具体工作的内容、所负的责任，及达到上级要求的标准，完成上级交付的任务。你所接触过的岗位职责都是什么样子的呢？以下是我为大家收集的出纳岗位职责，希望能够帮助到大家。

出纳岗位职责1

　所在部门：财务部

　直接上级：财务部长

　本职：负责公司现金收付结算业务、保管现金，协助做好印章的管理，完成财务部部长交办其它各项工作

　主要职责与工作任务:

　1、负责现金收付业务，保管现金：按照国家有关现金管理制度的规定，复核制单人员编制的现金收、付凭证并据以办理现金收、付业务;负责保管库存现金，登记现金日记帐和库存现金登记表;每日核对库存现金和现金日记账，定期核对现金日记账与总账，保证账账、账实相符;根据有关规定，控制现金额度，并保证日常工作现金需要;按照财务管理规定，定期、不定期接受对库存现金的核查。

　2、协助做好印章的管理

　3、完成财务部部长交办其它各项工作

　权力和责任：

　权力：

　现金保管权

　对不符合财经法规和财会制度的记账凭证拒绝支付现金的权力

　责任：

　对所保管现金的安全性负责

　考核指标：

　月度、年度工作计划的完成情况

　资金支付及各类凭证、单据、报表处理的准确性、及时性

　遵守制度、服从安排、考勤

出纳岗位职责2

　出纳含义

　出纳，是出纳员的简称，顾名思义是支出和收入的管理员，是负责企业货币资金或者票据的支出和收入，保证企业货币资金的正常运转的人员。

　出纳直接上级是会计主管

　出纳岗位职责

　1.审验原始凭证的合法性和准确性，完成现金收付、报销等工作;

　2.负责银行业务的办理工作，包括开户、取款、转账、结算等工作;

　3.做好现金日记账和银行存款日记账，及时登记核查;

　4.根据企业经营管理需要，按照企业的相关规定提取、送存以及保管现金，以保证企业经营管理能顺利进行;

　5.负责及时查询企业现金和银行存款，保证账务相符;

　6.负责完成与银行相关的账务的处理，包括部分税款的缴纳工作;

　7.完成领导交给的其他业务。

　出纳应具备的能力 1.具备专业的财务知识，包括国家相关法律法规、银行结算业务;

　2.熟练使用财务相关软件;

　3.熟悉现金、银行存款、票据相关的规定以及业务流程;

　4.具备财务数字计算能力，防止出现计算错误等问题;

　5.具备良好的规划能力、计划能力;

　6.工作认真、负责，按照企业相关规章制度处理问题。

　出纳任职条件 1.会计、审计等相关专业大专以上学历;

　2.具备1年以上相关工作经验，具备会计从业资格证书;

　3.具备财务的专业知识，包括国家相关财务法律法规、税法，熟悉结算报销等程序;

　4.能熟练使用专业的财务软件，包括会计电算化和其他财务软件(例如用友软件);

　5.工作认真、负责;

　6.具备良好的职业道德水平。

　出纳职业发展 出纳是会计的基础岗位，很多会计都是从出纳岗位发展而来，清楚相关财务往来账目、能够熟练填制票据，然后可以到会计岗位工作，参加培训考试，获得注册会计师证书;出纳具备一定的税务能力，参加相关的税务学习后，可以朝着报税员(税务专员)、税务主管、税务经理的方向发展。

　出纳收入 出纳的收入不高，一般在2000-3000元之间，具备一定工作经验的出纳收入可达到4000元，要想提升工资需要朝着会计或者税务方面发展。个人求职可登陆好猎头网投递简历。

出纳岗位职责3

　1、负责银行账户的管理，包括但不限于开户、销户、信息变更等;

　2、每日网上银行付款操作、银行结算等工作;

　3、收集、归纳、整理银行回单，按时完成相关收付款单据交接;

　4、负责资金结算外勤工作(包括但不限于持公章去银行配合融资部门完成票据结算业务、去各大银行递交进口付汇材料等);

　5、准确编制银行账等各种相关资金流动报表;

　6、上级主管指派的其他相关工作。

出纳岗位职责4

　1、负责审核报销凭证及现金、银行存款的收付业务，登记现金和银行日记帐;

　2、负责编制集团本部资金日报，收集审核下属企业资金日报，并上报领导;

　3、核算和管理销售业务收款工作;

　4、负责处理公司开户银行的各类事务;

　5、编制上级公司相关报表和附表;

　6、完成上级领导交办的其他工作。

出纳岗位职责5

　1、负责财务业务的正常报销、审核工作

　2、每月按时登记账簿、编制各种报表、懂得税务筹划、进行税务申报

　3、会使用财务软件、进行内部核算及财务分析

　4、负责资产的盘点与管理

　5、负责往来账户的核算与管理

　6、负责财务档案的整理与管理

出纳岗位职责6

　1、主要负责房地产开发项目的出纳工作，兼顾财务部与核算相关的其他工作

　2、办理公司收付款结算业务，审核付款单据、金额的合规性、准确性，并符合公司的付款审批流程

　3、负责编制收付款凭证，按规定办理收付款业务，做好货币资金管理

　4、定期核对现金日记帐、银行日记账与总帐，接受会计人员监督核查，保证帐实相符

　5、保管现金、银行票据，加强现金、票据管理，确保资金安全

　6、负责记账凭证的打印、整理

　7、负责开具各项票据

　8、编制资金管理报表，以便管理层及时掌握资金动态

　9、录入并维护销售系统信息，做好销售系统与核算系统的对接

　10、完成部门领导交办的其他任务

出纳岗位职责7

　1、负责盘点库存现金，核对相关报表与凭证，做到账实、账表、账证、账帐相符;

　2、负责银行账户的日常结算及银行存款日记账，填写、保管凭证，办理柜台业务，处理每月银行的对账事宜及部分工商及税务的外勤工作;

　3、负责合同的整理与保管，并配合相关电汇、电商等支付平台转账事宜;

　4、开具支票、发票、各种有价证券、收据等，保管财务相关印章;

　5、协助会计人员报税、工资发放、整理每日和每月单据及相关数据报表

出纳岗位职责8

　职务名称：出纳

　所属部门：财务部

　直接上级：主管会计

　直接下级：

　工作目的：

　负责办理公司现金收付和银行结算业务，确保公司现金流的正常使用。

　工作责任：

　1、遵循会计法，财经制度，严格执行现金、银行及结算管理制度，办理相关结算业务。

　2、按现金收付记帐，凭合法票据手续办理现金款项收付，数额当面点清，防止差错。及时登

　记现金日记帐，认真掌握库存限额，做到日清月结，及时盘库，保证账实相符。

　3、根据银行收付记帐凭证办理银行支付，认真符核票据的合法合理，手续完备，签发结算支

　票或电汇。按月与银行对账单核对相符，编制银行余额调节表，保证帐证相符，帐款相符。

　4、按公司财务规定制度办理日常现支出、费用报销等事宜；

　5、依照人事制度、文件、考勤编制工资表，并按时发放工资。

　6、按照会计核算要求编制入账工资分表及其他表项编制。

　7、按月给职工打印、分发工资条。

　8、办理各项酒店会议的充值结算。

　9、每周编制资金余额表，并向领导报送。

　10、各银行的年检资料的送审工作。

　11、办理银行开户及信息变更、注销手续。

　12、保证有价证券、现金、支票等票据的'安全性

　13、审核粘贴原始票据，及时向会计传递手续完备的原始凭证。

　14、按期取得银行对账单、利息单及其他单据，便于会计及时核算入账。

　15、核对用户信息，与会计核对数据开具相关用户发票。

　16、接受主管会计的定期或不定期的现金盘点，进行现金日记账与会计总账核对相符。

　17、接受主管会计的定期银行对账单盘点，进行银行存款日记账与会计总账核对相符。

　18、按期（月、季、半年、年）根据现金日记账、银行存款日记帐编制现金流量表，并报送领导。

　19、整理、装订凭证，账册和有关资料，及时归档，防止丢失或损坏。

　20、根据领导要求整理公司相关基础资料以备投资、融资业务的需要。

　21、加强学习，不断提高业务水平，与会计人员密切合作，做到相互支持，配合默契。做好公司财务收支的保密工作，不准随便泄露财经信息。

　22、领导交办的其他工作。

　工作权限：

　1、有权拒绝不符合财经法规及公司财务制度的事项的权力，必要时并向领导汇报。

　2、对违反现金管理和银行结算制度的，有不予办理的权力，必要时并向领导汇报。

　3、资金管理的建议权。

　绩效衡量标准：

　1、库存现金与日记帐核对相符。

　2、银行与银行日记帐核对相符。

　任职资格：

　生理要求：

　年龄：20—35岁

　性别：女

　健康状况：良好

　教育背景：财务、金融等相关专业大专以上学历

　工作经验：1年以上出纳工作经验

　职业技能:有会计从业资格证

　相关知识：熟练财务软件的使用，人民币真假识别

　综合素质：

　工作踏实、进取心强、责任感重、正派谦逊、热爱学习，有钻研和排难精神；注重个人能力提升，有较强的创新意识和自学能力；

　有团队合作精神，适应力强，时间观念强，有持之以恒的精神。

　其它要求：

　高素质综合性人才

出纳岗位职责9

　1、负责现金、银行存款的日常收支及转账工作；

　2、负责日常费用报销过程中的单据审核、现金收支；

　3、负责门店每日营收及账务核对；

　4、熟练使用开票软件开具纸质发票机和电子发票，及日常发票保管；

　5、合理管理银行印鉴，现金库存及银行支票、汇票；

　6、负责银行及各种第三方支付平台业务，将收付款单据录入信息并及时对账，编制银行往来调节表；

　7、完成公司领导安排的其它工作。

出纳岗位职责10

　1.负责日常现金及银行存款收、付、存、取业务。

　2.每天按时登记日记账，并将付款凭证整理后交会计记账，并在NC系统进行签字后，每日核对，做到账账相符。

　3.按时获取银行业务回单及银行对账单，对未达款项进行跟踪和处理，保证账实相符。

　4.负责付款业务审批流程完整性复核。

　5.负责银行的开户、销户，并根据领导要求开展资金调度工作。

　6.负责营销收款工作交接，核对交接资料后交销售会计进行核对。

　7.负责银行票据及相关资料的保管工作。

　8.负责业务单位银行保函的保管工作。

出纳岗位职责11

　一、基本职责

　1．公司财务部库存现金控制在核定限额内，不得超限额存放现金。

　2．严格执行现金盘点制度，做到日清日结，保证现金安全。现金遇有短款，应及时查明原因，报告本公司主管领导，并要追究责任者责任。

　3．不准用“白条”入帐。

　4．不准私人挪用、占用和借用公款现金。

　5．到公司以外金融机构提取或送存现金（限额1万元以上）时，需由两名人员乘坐公司汽车前往。

　6．现金出纳员必须严格和妥善保管金库密码和钥匙。

　7．现金出纳员要妥善保管金库内存放现金和其他有价证券；私人财物不得存放入内。

　8．现金出纳员必须随时接受开户银行和本公司主管领导检查监督。

　9．现金收支必须有本公司主管领导审批签字认可，

　二．银行存款管理

　1．公司必须遵守中国人民银行规定，办理银行基本帐户和辅助帐户开户和公司各种银行结算业务。

　2．公司必须认真贯彻执行《中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》等相关结算管理制度。

　3. 作废银行支票由出纳员加盖作废戳记，妥善保存。

　4．银行结算方式根据公司实际情况采取如下几种方式：支票（现金支票、转帐支票）、银行汇票、电汇、信汇、银行承兑汇票、委托收款（仅限于水费、电费、电话费结算），除上述结算方式外，其他不予使用。

　5．从银行取回各种结算凭证，要及时入帐。

　6. 公司应按每个银行开户帐号建立一本银行存款明细帐，出纳员应及时将公司银行存款明细帐与银行对帐单逐笔进行核对。于每季度末做出银行核对余额调节明细表。

　7. 银行出纳员对银行调节明细表所记载帐项必须及时查明原因，对出现差错通知责任人进行更正，对未达帐项要及时予以清理。造成帐帐不一致， 应尽快解决。

　8. 空白银行支票与预留印鉴必须实行分管。由出纳员逐笔登记，记录所签发支票用途、使用单位、金额、支票号码等。非出纳人员不能办理现金、银行收付业务。库存现金和其他有价证券每季抽查一次，现金出纳员不得担当制证工作，只能由财务部指定制单人制单。

出纳岗位职责12

　1、负责现金的管理，有价证券、空白凭证及有关印件的保管，保证不以白条抵充库存现金，不挪用现金，不为外单位或客户用支票换取现。

　2、负责编制有关凭证，每日按凭证号登记现金日记账，并结出当日余额，每天清点库存现金，保证账实相符，日清月结。

　3、根据会计人员审核的记账凭证，登记银行存款日记账，并结出当日余额，定期与银行对账编制银行存款余额调节表，做到账账相符；根据营业部资金运用的具体情况，结合资金头寸表，编制“资金调拨单”，经领导批准后，调拨资金。

　4、负责领取清算单，及时掌握银行存款余额。

　5、负责存取股民的支票，保证及时人账。

　6、负责每日闭市后，收缴前台各项杂费，核对无误后登记人账。

　7、负责内部职工借款，并填制“借款单”，经总经理、财务部经理签字后付款。

　8、负责及时清理借出的款项，保证最长不超过7天，所有转账出款应有发票返还。

　9、负责每日清算交割工作。

　10、及时完成领导交办的其他工作。

　11、在财务主管的领导下，在授权范围内进行出纳工作。

　12、有编记账凭证、银行存款日记账和现金日记账权。

　13、未经营业部总经理及财务主管同意，不得对本部门以外任何部门和个人提供任何财务资料，要对财务主管负责。

出纳岗位职责13

　1、负责售楼处现场收银，审核房源定购单及签约单的信息是否完整，规范，收取定金，房款并开具相应收款收据、发票

　2、按照财务管理要求，每日动态更新收款信息，编制销售收入台账(日报表)与原始单据核对，并保证转账和pos金额准确无误

　3、定期与营销部核对相关数据

　4、编制销售收款会计凭证

　5、每周跟踪银行按揭贷款，催办应收款项

　6、保管与销售收款有关的各类资料、档案和票据

　7、负责上级领导交办的其他工作

出纳岗位职责14

　1.严格执行银行结算制度，按照会计规定、程序和要求办理银行收支结算业务，完备手续。

　2.负责办理学院行政、食堂、医务账户的银行结算业务。所有银行收支业务必须先审核，后办理，准确填制各种银行凭证。

　3.负责完成全院干警(包括离退休人员)的工资和学生助学金的造表、发放工作。

　4.负责整理学院行政、食堂、医务账户的各种报销单据，及时做好凭证录入工作。认真核对银行账，对各项银行往来款项要及时结算、及时入账。

　5.负责保管学院行政、食堂、医务账户的空白支票;随时掌握银行存款情况，不开空头支票，不透支。

　6.负责学院有关经费的收付。

　7.严守财经制度，遵守职业道德，文明服务。

　8.完成领导交办的其他工作。

出纳岗位职责15

　1. 负责现金和银行项目的收付款业务、银行预留印鉴的保管、现金盘点、票据管理以及商业汇票的结算托收;

　2. 负责制定完善资金管理规章制度，负责管理资金账户、资金归集、存量资金以及资金预算，并组织开展进行资金运作及融资工作;

　3. 统筹管理银行账户开设、银行账户变更以及银行账户撤销;

　4. 总体监督资金的异常变动情况，并按时上报银行账户年度检查报告;

　5. 对银行账户年度检查报告进行审核;

　6. 总体监督票据的使用情况以及资金备付状况;

　7. 安排进行月度/旬度的资金预算，提高促进账户管理、资金管理、资金预算以及资金运作和融资工作，完善工作流程及管理办法，配合推进信息化工作;

　8. 负责银行账户开设、银行账户变更、银行账户撤销以及银行预留印鉴的变更;

　9. 负责办理加入及退出资金归集相关手续，监管本单位资金归集情况;

　10.负责票据的买入、登记、保管、领用等相关工作;

　11.负责部门安全管理工作;

　12.领导交办的其他事项。

出纳岗位职责16

　1.参与内部经营承包责任制的审查核定工作。

　2.组织财会人员的业务培训、业务考核、会计职称评定管理工作。

　3.负责审查对外提供的财务会计资料。

　4.加强思想政治工作，促使全科人员协调配合，同心协力搞好计财处的各项工作。

　5.承办领导交办的其他工作。

出纳岗位职责17

　一、按照《会计法》和《事业单位会计制度》的规定建立会计帐簿，进行会计核算，及时提供合法、真实、准确、完整的会计信息。

　二、负责编制部门预算，及时上报用款计划，严格按预算执行财务收支，控制开支范围和开支标准。

　三、负责上机编制记帐凭证，对审核后的记帐凭证进行记帐，按时编制、上报月、季、年度会计(决算)报表，并做好帐套备份。

　四、负责保管财务印鉴中的法人印章，认真审核原始凭证后，方可加盖法人印章。

　五、负责固定资产帐簿的登记工作，定期会同办公室进行固定资产清理，根据清理情况，报上级主管部门或财政部门审批后，调整固定资产帐目。

　六、负责单位票据的管理，并设立《票据领用登记簿》。

　七、及时打印、整理、装订会计凭证、帐簿、表册等会计资料和有关文件，认真做好财务会计档案的立卷、归档、保管和移交工作。

　八、完成领导交办的其他工作。

出纳岗位职责18

　1、根据帐务处理需要，及时将在手单据整理移交会计主管编制记账凭证。

　2、每日9：00前编制前日《资金日报表》，及时报告公司资金使用和结存情况。

　3、月末与银行核对存款余额，不符时编制《银行存款余额调节表》。

　4、按时清理帐目，督促因公借款人员及时报帐，杜绝个人长期欠款。

　5、负责在手税务发票、收据、支票等票据的保管和安全。

　6、完成领导交办的其他事项。

出纳岗位职责19

　1.熟练掌握各种收费标准及各项费用支出范围和标准，严格把关。对任意降低或提高收费标准的行为和扩大范闱、提高标准的支出，要坚决抵制。

　2.认真审查各种报销或支出的原始凭证，对违反国家规定的，应拒绝办理。内容不全，手续不完备，数字差错，所附票证与报销金额不符，以及书写不规范等，均应退回补填、更正或重写。遇有伪造单据，涂改凭证，虚报冒领款项的行为，应及时报请领导处理。

　3.根据合法的原始凭证，登入现金账，做账时要做到数字准确，摘要清楚，书写整洁，逐日登记。

　4.严格遵守现金管理制度，库存现金不得超过定额，不坐支，更不得私自挪用现金。未经领导批准的借条和白纸单据，不得抵消库存现金，要经常保持库存现金数与现金账面数的一致。

　5.贯彻执行银行结算制度和货币管理制度。控制办理托收、承付、汇款等结算业务。加强银行支票管理，负责支票签发,不得签发空头支票，并按规定签发支票。

　6.负责办理经费领拨、支付，及时或者按期与有关往来单位办理现金往来结算。

　7.根据不同时期现金支付情况，进行分类汇集，分析比较，编制一学期和每月现金支付计划，分清资金渠道。有计划地领取和支付现金，对定时、定额支出，要按时主动送到教师手中。

　8.严格执行安全制度。认真管好现金、各种印章、空白支票、空白收据及其他证券。“三木”(木桌、木箱、木柜)内不放现金及有价票证，如因违反制度而造成损失，则由出纳员负责。

出纳岗位职责20

　1、负责出纳日常业务，包括负责现金收付、银行结算、登记账等;

　2、负责财务系统收款单、付款单的录入及账余额、银行对账单余额核对工作;

　3、负责与各银行沟通办理日常业务，包括对账、开户、信息变更等。

　4、协助上级完成财务部相关的其他工作。

出纳岗位职责21

　1、负责日常收支的管理和核对;

　2、负责收集和审核原始凭证，保证报销手续及原始单据的合法性、准确性;

　3、负责登记现金、银行存款账并准确录入系统，按时编制银行存款余额调节表;

　4、负责记账凭证等财务相关资料的编号、装订、保存及归档;

　5、负责各项票据的开具;

　6、完成上级领导安排的其他工作任务。

出纳岗位职责22

　1.负责公司证章、现金、支票等有价票据的保管

　2.负责现金及银行收付处理，银行对帐、单据审核、各种票据申领及开具。编制记帐凭证、各类财务报表、登记现金、银行日记帐，协助办理税务的申报。财会文件的准备、归档、装订和保管。

　3.负责工资发放、税费代缴、日常各类费用报销，保证报销手续及原始单据的合法、准确。

　4.负责与银行、税务、工商、社保等部门的对外联络，及时按公司要求申报变更资料

　5.负责库房日常管理，及时办理出入库手续。

　6.负责员工的考勤及办公室的日常行政工作。

　7.完成领导布置的其他工作。

出纳岗位职责23

　1.集团各公司日常资金往来的办理及收付款凭证的整理、记录及保管;

　2.相关资金日记账及时、准确登记，各类对帐及日报表的编制及报送;

　3.各类费用报销单据审核、支付及账务处理，相关单据的寄送等;

　4.经济类档案及相关台账的日常登记、文档维护及保管等工作;

　5.应收账款数据更新及台账登记，与相关人员定期核对数据;

　6.银行、税局等内外部有关事务的联络、经办及外勤等工作;

　7.公司销售业务相关发票的申购、开具、登记及保管等;

　8.每月公司资产及物料等的盘点及相关工作;

　9.每月员工薪资数据复核，销售人员提成的计算等;

　10.协助部门领导及公司交办的其他工作。

出纳岗位职责24

　1.按规定每日登记现金日记账；

　2.根据记账凭证收付现金；

　3.每日负责盘清库存现金，核对现金日记账，按规定程序保管现金，保证库存现金及有价证券安全；

　4.保管好各种空白支票、票据、印鉴；

　5.负责接收各项银行到款进账凭证，并传递到有关的制单人员；

　6.负责代理记账单位出纳工作；

　7.完成领导交办的其他任务。

出纳岗位职责25

　1.负责公司日常的费用报销。

　2.负责日常现金、支票的收与支出，信用卡的核对，及时登记现金及银行存款日记账；

　3.每日盘点库存现金，做到日清月结，账实相符。库存现金不得超过公司规定数额。

　4.负责向银行换取备用的收银零钱，以备收银员换零。

　5.月末与会计核对现金/银行存款日记账的发生额与余额。

　6.每周编制《货币资金周报表》，并上报财务主管等。

　7.每月编制《现金流量表》，并上报营运总监、财务总监、财务主管。

　8.完成领导布置的其他工作。

;

业务员必备素质

业务员必须具备以下素质：

一、胆大。这就要求我们对自己有信心，对认准的目标有大无畏的气概，，怀着必胜的决心，主动积极地争龋如果爱上了一个女人，却不敢主动对她说出来，不敢对她展开攻势，最终肯定是“无可奈何花落去，一江春水向东流”，落得自怨自哀的结局。在业务工作中同样如此。天上不可能掉下馅饼，你不主动走出去寻找客户，你不主动去和客户沟通，那你永远不可能有业绩。为什么美国的总统无论见到谁都能面带微笑？因为他们有这种君临天下的心态。我们要取得成功，就必须象一个伟人一样，主动去微笑着与人握手。

作为一个业务人员，怎样才能使自己“胆大”？

1、对公司、对产品、对自己有信心，一定要时刻告诉自己：我们的公司是有实力的，我们的产品是有优势的，我是有能力的，我的形象是让人信赖的，我是个专家，我是个人物，我是最棒的。

2、在拜访客户之前做充足的准备工作。一定要注意检查自己：必备的资料是否带齐？自己的形象是不是无可挑剔了走起路来是不是挺胸抬头？自己表情是否很放松？

3、要有一种平衡的心态。就正如我们追求心仪的女人，你并不是去求她给你恩赐，而是让她不错过一个能让她幸福的男人；同样，我们面对客户，一定要有这种平衡的心态：客户是重要的，我是同等重要的，我们如果合作，他会为我带来业绩，而我会给他带来创造财富的机遇。

二、心细。这就要求我们善于察言观色，投其所好。最让女人动心的是什么？就是你知道她，你了解她，你从细微之处关心她：风起的时候，为她披上外衣；生日的时候，你献上玫瑰；不开心的时候，你认真地倾听。没有哪一个女人能不被这种温柔的攻势打动。我们面对客户同样如此。客户最关心的是什么？客户最担心的是什么？客户最满意的是什么？客户最忌讳的是什么？只有你在他的言谈举止中捕捉到这些，你的谈话才能有的放矢，你的服务才能事半功倍。否则肯定是瞎折腾，目标成为“水中月，镜中花”。

那么，作为业务人员，心怎样才会“细”呢？

1、在学习中进步。只有具有广博的知识，你才会具有敏锐地思想。

对公司、对产品、对科技背景、对专业知识更是要熟知。

2、在会谈中要注视对方的眼睛。注视对方的眼睛，一则显示你的自信，二则“眼睛是心灵的窗户”，你可以透过他的眼神发现他没用语言表达出来的“内涵”。一个人的眼睛是不无法骗人的3、学会倾听。除了正确简洁地表达自己的观点外，更重要的是要学会多听。听，不是敷衍，而是发自内心的意会，交流那种不可言传的默契。

三、脸皮厚。脸皮厚实际上是优秀的心理素质的代名词，要求我们正确认识挫折和失败，有不折不挠的勇气。当一个女人对你说“不”的时候你怎么办？情场老手都知道，一定不要轻易放弃，如果100求婚不成，也许101次就胜利。否则心上人嫁人了，新郎不是你，后悔药难吃。同样，我们在做业务工作当中，会有很多次失败。但你一定要有耐心，你要相信所有的失败都是为你以后的成功做准备。这个世界有一千条路，但却只有一条能到达终点。你运气好，可能走第一条就成功了，但如果运气不好，你可能要尝试很多次，但记住：你每走错一条路，就离成功近了一条路。谁笑到最后，谁才会是赢家。为什么这个世上有成功者也有失败者，原因很简单：成功者比失败者多永远多坚持了一步。

那么，作为业务人员，脸皮怎样才能“厚”起来呢

1、永远对自己保持信心。没有能够成功交易，并不是自己的能力问题，而是时机不成熟；并不是我们的产品不好，而是不适合。

2、要有必胜的决心。虽然失败了很多次，但你一定会最终成功。

3、要不断地总结自己的成功之处，要不断地挖掘自己的优点。

4、要正确认识失败。失败是成功之母。

5、要多体味成功后的成就感，这将不断激起你征服的欲望。与天斗，其乐无穷；与地斗，其乐无穷；与人斗，其乐无穷。要把每次与客户谈判当作你用人格魅力和胆识征服一个人的机会。

只要你将“胆大、心细、脸皮厚“七字真经发挥得恰到好处，相信在情场上你是个得意者，在商场上你是个成功者。

[编辑本段]

兼职业务员

是兼职类工作最常见的一种，通常是代销厂家的产品，从中得到提成.由于工作时间不限，所以可以在正常工作业务时间进行。兼职业务员多数没有底薪，有些公司会给较高的提成，算下来也有很不错的收入。

业务员禁说的9类语言

1、不说批评性话语

2、杜绝主观性的议题

3、少用专业性术语

4、不说夸大不实之词

5、禁用攻击性话语

6、避谈隐私问题

7、少问质疑性话题

8、变通枯燥性话题

9、回避不雅之言

最好的销售秘籍:感动客户

很多业务人员都在找销售的秘籍，销售的方法，都在想如何才能搞定客户，其实在我认为最好的销售秘籍就是你要想办法感动客户，让客户为你落泪，那么你就能成功。

在一次销售总结大会上，一位饱经风霜的老业务员掷地有声：“感动客户比打动客户更重要。”

经销商大会上，一位忠诚的经销商热泪盈眶：“我一直很感动，并不是你们帮我成就了宏伟事业，而是你们的业务员做了很多看似平凡的小事。这些小事，让我感动，催我不断地前进。”

“感动”敲的是“心门”，追逐心灵的震撼；“打动”多靠利益，苛求花言巧语。

实际中，一次“感动”足让他人回味数载寒暑，一如涟漪，不断地影响着他周围的人；“打动”仅仅是单一的利益驱动，钱尽情散。因此，“感动”的力量更容易成就“连环销售”。

一位业务员赶到经销商那里已经是午休时间。因为停电，客户在“火炉”中汗流浃背地沉睡着。业务员不禁拿起扇子边送凉边驱蝇边等待，结果这个客户舒服地睡了两个小时，醒来时感动不已。虽是小事，却改变了这个经销商想代理其他品牌的“坚毅”决定。此后，这个经销商的销量一直呈直线上升，同时,因为他的宣传还接连不断地引来了其他的销售热潮。

我们经常听到这样的困惑：“客户，我拿什么感动你？”其实很简单，感动别人就是关心别人的过程，也是帮助别人的过程。

有一位口拙的啤酒销售代表，却一直是销售状元。他的秘诀就是每天去客户那里，帮客户扫地、拖地、擦桌子、购买杂物——做一个不要报酬的勤杂工。在这个公司找勤杂工的过程中，他主动做了这个工作，久而久之，他成为这个公司风雨无阻、不迟到、不早退的最忠诚“员工”，以致在一次会议上，大家不约而同地要求进这个销售代表推销的啤酒。

在很多时候，感动别人并不难，只要我们为人坦诚，把一些应该做到的事情做圆满了，就可以感动很多人。

在广东一个家电年会上，一位经销商亲自赠送一个普通的业务员“真”字条幅，并意味深长地讲述了一个普通故事：夏日他突然遭遇水灾，问候的第一个电话就是这个业务员打的……

事实上，很多感动客户的事甚至不需要我们有多少额外付出，更不需要我们穷尽一生之力去做到。好多事情，只需我们举手之劳便可完成，就像上面那些小事，在一点一滴地去做时，感动就开始潜滋暗长并扩散开了，然后滋润并浸漫到很多人的心灵底部，最终在不经意间完成了你的销售。

实际中，有很多人都忽视了“感动”这个销售“武器”。而上面所说的事情每个人都能轻而易举地做到，可是，在感动之后，我们都去做了吗？

今天，销售趋势已经从“客户满意”走向让“客户感动”。因为“客户满意”的标准谁都可以制定，并严格督导执行，而“客户感动”既无标准也无法监督，但是也正因如此，才促成了非常销售。所以，我们只有不断地创造感动故事、营造感动氛围，销售人员才能攀登顶峰，企业才能成为市场的领跑者

做客户就是感动别人和被别人感动的过程，舍此无他。不记得是谁说的，但值得我们在销售长征中带上它。

(跑业务人才网官方网站提供资料)

业务员应具备的12种素质

1、人品端正，作风正派

“要做生意，先做人”，只有人品端正，别人才能尊重你，把你当朋友，信任你，从而才能成为生意上的伙伴，品德高尚加上有才华才能称为真正的人才。一般的企业招聘营销人员时，品德被列为重要条件，消费者、客户、社会大众一般都通过营销人员来得到他所在企业形象、素质、层次的印象，营销人员站在企业与社会接触的最前沿，是向社会反映企业的一面镜子。

2、信心

信心应包括三个方面，第一，对自己的信心，你相信你能干好，是一位敬业的优秀的营销人员，那么你就能克服许多困难。第二，是对企业的信心，相信企业能为你提供好产品，给你实现你的价值的机会，使你自己的一切活动完全纳入企业行为中。第三，对产品的信心，相信你所推销的产品是最优秀的，你是在用该产品向你的消费者提供最好的服务。

3、勤于思考，做个有心人

“有心人，天不负”，我们只有对什么都注意观察、分析、总结、归纳、提炼，才能使自己的工作做出成绩，才能捕捉到每一个细小变化，作出迅速反应。“世上无难事，就怕有心人”，做有心人，勤于思考，才能改进我们的工作方法。“学为中，弃为下，悟为上”。勤于思考，才能领悟，才能提高。

4、能吃苦耐劳

营销工作人员是很苦的，没有能吃苦耐劳的精神干不下去。能吃苦耐劳是一位营销人员的资本。

5、良好的心理素质

营销工作充满酸甜苦辣，挫折是营销人员的家常便饭，有许多营销人员受到一些挫折后，就掉队转行，“不经历风雨，哪能见彩虹？”营销人员必须具备良好的心理素质，胜不骄，败不馁。

6、韧性

做成一笔生意，不会一帆风顺，会遇到许多问题与障碍，要有韧性、耐心和百折不挠的精神。

7、交际能力

营销过程实质就是公关过程，一般说来，一名优秀的营销人员一定会是一名优秀的公关人员。营销人员的朋友最多，什么层次的，什么职业的，什么地方的朋友都有。

8、反应要快

如同狐狸的狡猾，猎鹰的机敏，营销人员应对周围每一细小变化都能很快做出反应，思维要敏捷。一个生意的谈判过程，就是一次反应速度的比赛，一个斗智的过程。

9、热情

一个人的能力有差异，关键是看你能发挥出来多少，这就取决于热情。热情是可传递的，一个人全力投入工作，他可带动周围的人，感染他们全力去干，一个人能力再强，没有热情，等于零。

10、知识面要宽

营销人员要与各行各业、各种层次的人接触，因此应对各种人喜欢谈什么要清楚，进而才能有与对方共同的话题，谈起来才能投机。但这种知识面是广、博而不一定需要深、精。因为我们没有时间、机会去作太深入的了解和研究的。一些营销人员都有一种习惯，在每天出门前、候车时，拿一份日报或足球、体育等报刊杂志阅读，主要是为适应各类人群的共同话题。

11、责任心

营销人员必须有强烈的责任心，把自己的工作干好，产生更多的销量，为企业创造更多的效益；同时，通过你来向社会反映企业的形象、精神面貌、企业文化、理念。如果一个人没有责任心，他的业绩肯定上不去，他们公司对这个市场的开发工作，将无疑受到影响，耽搁整个市场推进进度。如果你不注重言行举止，当地社会大众会认为你们公司很差劲。这个念头一旦产生，将很难扭转。

12、幽默

“什么都可以少，唯独幽默不能少”，这是一家公司对业务员的特别要求。

幽默使大家团结在一起，并且有助于更好地对付困难的工作。幽默有助于我们摆正事情的位置。一家保险公司的一位索赔业务员，一再地向她的经理表示道歉，因为她损坏了一份有关一个复杂的汽车索赔的电脑文件。这位经理回答道：“真糟糕，你所造成的一切，从我们保险公司造成严重的破坏来看，就像一场洪水灾害。我们两个人都会失去工作。现在给投保人打个电话，解释一下你犯了一个错误，然后把工作做好。”（这位业务员咯咯笑了起来，而且准备去重新干她的工作。）

以上谈了作为一名优秀的营销人员所应具备的素质，请比照参考。我们应随时检查自己的行为与标准的差距，争取早日成为一名优秀的营销人员，实现自己的梦想。

推销的本质:

社会其实就是一个大的关系网，本质上是需求与供应的运动，主要的关系是物质交换所形成的联系，而由于人的个体是完全自私的，所以交换中双方都要得到自己的利益，幸好共赢是存在的，也只有这种关系能稳定的存在，且它也只有通过交换才能实现。

推销员其实就是在客户与公司之间建立联系，可以说是公司为了客户的方便的一项服务，也是为了在竞争中占得先机。在产品的需求与供应的关系建立前，先靠业务员创造出一个附加的利益关系，再靠这个关系达成上面的那个关系。附加的关系可以是很多样的形式了，客户需什么就提供什么，比如需要钱，需要关心爱护，需要一本书，需要花言巧语，需要朋友，需要自己小孩要的一个玩具，需要性，需要发泄等等。

业务员必须了解的几种信用证

1.revocableL/C/irrevocableL/C可撤销信用证/不可撤销信用证

2.confirmedL/C/unconfirmedL/C保兑信用证/不保兑信用证

3.sightL/C/usanceL/C即期信用证/远期信用证

4.transferableL/C(or)assignableL/C(or)transmissibleL/C/untransferableL/C可转让信用证/不可转让信用证

5.divisibleL/C/undivisibleL/C可分割信用证/不可分割信用证

6.revolvingL/C循环信用证

7.L/CwithT/Treimbursementclause带电汇条款信用证

8.withoutrecourseL/C/withrecourseL/C无追索权信用证/有追索权信用证

9.documentaryL/C/cleanL/C跟单信用证/光票信用证

10.deferredpaymentL/C/anticipatoryL/C延付信用证/预支信用证

11.backtobackL/CreciprocalL/C对背信用证/对开信用证

12.travellersL/C(or:circularL/C)旅行信用证

[编辑本段]

业务员的技巧

你做业务员要多看报纸，最好什么都会一点，这样生意好做了，因为业务员要有多方面的口才，记住多看看财经类的，了解历史、政治、金融等等。这样才能有良好的社会基础，并且多和人沟通，学习他们如何回答问题，解决问题，一个好的业务员能把话说活的，口才最重要，说话要简练但是不要简短，因为说话时人和人沟通的桥梁，我和某人说话短无法达成公协，因此要找事来说当然说的是公事，所以自己要组织好自己的言语分配，让自己有话说，这得要多了解你们公司的产品了，产品有些地方不足可以瞒天过海的，这是销售手法中的其中之一。

业务员的基本个人素质要求

21世纪的企业竞争无疑是人力资源的竞争，优秀业务员是企业的宝贵财富。谁的业务员优秀，谁就有了在竞争中领先的一项重要资源。造就一支符合行业发展要求，具有良好专业素养与职场能力，能够担当起行业使命的优秀企业员是企业发展之急需。

一个人很职业，不在于他是否满腹经纶，而在于他认真、规范、高效率地做好一件件小事：如果他出差在外，哪怕再迟，也要完成当天的出差报告；如果他拜访客户，他会认真地填写每一个客户资料；如果他做市场调查，他会详细地挖掘每一个市场数据；如果他组织会议，他会精心准备每一页的会议资料；如果他做开发，他会兢兢业业地编写每一个代码、撰写文档……工作中、生活有太多这种“大”与“斜的哲学，但我们却忽视了这种哲学。我们习惯于掌握理论后夸夸其谈；习惯了在象牙塔里呆久了而眼高手低；我们喜欢做有“脸面”的“大”事，而不愿意在“小事”上做实；我们习惯于编大程序，而不愿意撰写基本文档；我们习惯于创新，而不愿意维护与改进......结果我们变得幼稚，我们的管理不成熟，我们的人不职业，我们的市场不稳定。

那么如何做一个二十一世纪优秀的业务员呢？我认为二十一世纪的优秀业务员应该具备以下基本素质。

1、业务员的基本价值观

我是我自己，但更是公司人；我向往、我追求美好、进步与个人成就，但我更追求公司与客户的更美好、更进步、更有成就，我的价值在别人的成功中得以实现；因为我的存在使得公司的事业更成功;因为我存在使得厂、商、户共同发展更具竞争力；因为我的存在而使得人们的生活更加丰富多彩。

2、业务员的基本个人素质要求

唯有心正才能行正，唯有行正才有业正；心术不正，一无所成。业务员均应具备以下“四心”:——爱心爱的本质是奉献而非索取，任何一位优秀的业务员都应有“菩萨心肠”。业务员不仅要爱自已、爱家人、爱公司、爱客户、爱大家，而且要爱饲料、爱动物。爱心可以化解一切困难与矛盾，是业务员打开客户心灵、赢得市场的金钥匙，是业务员在激烈商战中的护身符，它可帮助业务员解除客户心中的疑惑乃至恐惧，因为人们可以拒绝一切，但决不去拒绝爱心。

——信心“人之所以能，是因为相信自己能”，“困难像弹簧，你弱它就强’，信心是“不可能”这一毒素的最好解药。业务员在激烈的竞争面前不仅要承受孤独与寂寞，而且挫折与失败更是家常便饭。业务员要做好充分吃苦，屡败屡战、百折不挠的充分心理准备，累仅仅是身体上的苦，而且更多的是心理上的苦，而且不是“吃”就能成功，吃了苦也不一定能成功。因此，在碰到挫折时，既不要畏惧，也不要回避，不经历风雨，怎么见彩虹?广安人追求成功、追求卓越，但更经得起风雨的洗礼，永不言败，会勇敢地正视并有信心战胜并超越一切失败，将青春永驻，以无愧于时代，无愧于人民。

——恒心人生观积极的人拥有奋发向上、勤奋刻苦，走向成功的恒心；而人生观消极的人拥有的却是自私懒惰，唯利是图，走向毁灭的恒心。两者为达到目的付出的同样是坚持，只不过是前者被人们认为是意志坚强的人，而后者被人们视为意志薄弱者。既然无论走哪条路，都要付出这种坚持到底的恒心，那业务员—定选择有鲜花和掌声的恒心。而要做到这一点并非太难，只要自己肯拥抱正确的生活目的。“雄鹰展翅冲霄汉，家雀蜷身念屋檐”。机会永远与危机同在，成功永远与恒心相伴。激烈的竞争环境，对奋斗者来说则是无限生机，而对于享乐者来说则是四面楚歌，八面埋伏。唯有奋斗，唯有不懈的努力才能抓住机会，化解危机。不奋斗就什么都没有，要奋斗就会有牺牲，牺牲青春年华、亲情与爱情……号角在响，战鼓在擂，前方没有鲜花，没有清泉……，一切困难正等着我们去克服。——热心以热心投入工作，其实工作是多么的美好而不是那么的辛苦与单调。热心可使自己充满活力，从而使业务员只须在睡眠时间不到平时一半的情况下工作量可达到平时的2至3倍，而且不会觉得疲倦。对服务营销工作充满热忱的人，不论服务营销时遇到多大困难，面临多大的压力，始终会用不急不躁的态度去进行。只有抱着这种态度，服务营销才会成功，才会达成目标。

3、优秀业务员应具备的基本业务素质(3H+1F)策划家的头脑，技术员的双手，菩萨般的心肠，运动员的双脚。

4、健全的人格

——身心健康健康的身心是革命的本钱，没有良好的体魄根本不可能成为一名优秀的业务员。目前饲料企业的业务员多为大学毕业刚不久的年轻人，他们一方面血气方刚，充满激情，另一方面往往忽视平时的身心锻炼，这种现象必须要靠每一位业务员在平时的每一天里做到严格和自觉地对自己的健康负责，舍得向健康投资，养成良好的生活习惯。良好的生活习惯是一个业务员获得成功所必须的基本功。你一直在外，请一定要照顾好自己。不断修炼，不断成长。

——淡泊金钱金钱是一个人做人做事成功以后上帝发出的奖；金钱这一美女始终爱恋不喜欢金钱的人，常言说：“人争气，气争钱，钱追人”相反：“人追钱，钱生气，气死人。”事实上，看轻金钱就是看重自己的人生。

——诚实守信业务员最犯忌的就是信口开河，胡说八道，说到做不到，甚至采取坑、蒙、骗的低级传统奸商做法对待客户。

——宽容别人，苛刻自己海纳百川，有容乃大。

对别人苛求而对自己宽容是肤浅的最好表现，业务员应努力使自己成为商业绅士。

业务员必备工具

嘉盛集团外汇平台怎么样？有用过的说一下，出金能正常到账吗？多长时间到帐？几十万大资金开户安全吗？

嘉盛集团还是不错的，但是由于08年的时候在国内出现过纠纷，最后退出中国市场现在又从新进入，资金安全应该不会有什么问题，就是出金可能会慢一些而且可能客户服务不是太好，有点店大欺客的感觉。

物业管理实训心得体会

一、实习目的

会计是实践性很强的学科,作为未来社会的会计专业人员，应该培养较强的会计工作的实际操作能力。在经过两年半的专业学习掌握大量理论知识的前提下,将理论联系于实践，加深对工作流程和工作内容的了解，提高运用会计基本技能的水平，达到学以致用的目的，争取做到既锻炼了自己的实际操作水平，又培养了分析解决实际问题的能力，认识自身的优势和不足。同时了解社会，接触实际，学会为人处事和沟通，为成功走上工作岗位做好准备。因此，作为一名会计专业的学生，我怀着一种美好的憧憬，于2011年2月开始了相关的专业实习。

二、实习单位及岗位简介

我的实习单位是xxx有限公司，成立于XX年11月，是一家乡镇综合性私营企业，旗下有清华家电城、欢乐买超市、紫罗兰家纺等分支。

公司财务部设有一个会计(薛姨)，一个会计助理(梅姐)和一个出纳。我的实习岗位是出纳，负责欢乐买超市，日常实务操作主要涉及日常现金的收付管理、前台收银柜的零钱兑换、工资的支付、往来业务的核算，包括以经济业务的发生为基础填制凭证,登记账簿，填写银行电汇单,记录银行对账单，编制出纳报告等。实习单位以半手工、半电算化方式进行会计核算的，采用的是科脉*启谋商业管理软件和速达财务软件。

三、实习内容及过程

第一次真正意义上的实习，心情既兴奋又紧张：兴奋的是我终于走出校园真正接触并处理真实的经济业务;紧张的则是初入岗位，自己会做不好。

上班的第一天，在会计的监督下，前任出纳和我做了交接工作。我将移交事项(主要就是库存现金、银行存款、出纳凭证、日记账、收款收据、印章)逐笔登记在移交清册上，然后逐项点清，最后三方签字盖章。随后，前任出纳又将保险柜的钥匙及工作台、室的钥匙交给我，并教我使用保险柜。在基本掌握之后，我立即更改保险柜密码。之后，梅姐教我使用单位的财务软件。首先修改了口令，然后才正式开始学习。虽然不是我在校期间学习的用友、金蝶软件，但处理起来大同小异，当初基本功学的很扎实，所以没多长时间就上手了。

接下来的几天，薛姨安排我浏览公司以前的凭证，并观察梅姐工作，了解工作的大致内容和过程。因为在校做过大量的练习，基础打得很好，所以根本就不愿意细看。也许正是因为这种自负的心态，才会在以后工作中出现问题：超市为购买裤子的顾客提供免费免裤脚的服务，开凭证时我不是不会，只是不知该记哪个会计科目。只好硬着头皮去问，薛姨虽然没说什么，但自己总要有觉悟。于是我又把以前的凭证拿出来，仔仔细细的看了一遍，熟悉企业账户的设置及使用，对于特殊的明细还专门做了记录，如进场费、摊位费等的归属;“营业外支出”账户在不同时期明细的使用等。

经过近一星期的观察，我终于“修成正果”，开始自己着手处理工作。一天工作的开始就是发放备用金，根据总额按不同面值和币值的比例发放到收银员手里，并由收银员在领用单上签字。而一天工作的结束就是晚上营业结束后收钱。超市有一个进销存的软件，和收银机的系统连在一起。先打印出当天的收银汇总表，收银员来交钱，首先清点数目，检查有无假币，然后开“xxx欢乐买收据”，出纳和收银员签字。交款完毕，和收银员收银汇总表进行核对，检查金额是否相符，短款由收银员负责赔偿。根据收据和汇总表做日销售损益表，填制记账凭证，登记账簿。一天的工作就此结束。

一早一晚的时间就是坐在办公室，随时为收银台兑换零钱和处理相关业务。每天都有经济业务发生，都要填制记账凭证，都要登帐。日记账看似简单，但真正操作起来很容易出错。为了避免出错，我登帐时都是加倍的小心再小心，帐登下来一点错误也没有。月末结帐，每一帐页要结一次，每个月也要结一次，计算下来，还是按计算器按到手酸。我会先用铅笔写结果，然后再计算一遍，如果两遍结果一致，且账实相符，再往帐薄上填写。帐结完之后，我通常会把本月的帐从头到尾再算一遍。最后再用每一账页的合计数通过“上期期末数+本期借方发生额—本期贷方发生额=本期期末数”验算一遍，以确保计算正确。

月末还要集中录入凭证，先进入速达会计软件的录入记账凭证的界面，录入摘要，然后选会计科目，并在相应的会计科目的借贷录入金额，最后再检查各个要素准确无误后保存。录入期间，我发现了自己的不足，就是会计科目编号的识记。在录入科目时，如果你记得编号，直接输入即可自动显示。而我并不熟悉编号，只好按部就班，通过会计科目按钮一步一步找，很浪费时间。不过还好，公司业务不复杂，录入一些凭证后，我就记住了常用科目的编号，录入速度有了很大的提高。

实习期间，收款业务只涉及收银和出售会员卡，因此最常接触的应属付款问题。因为款项一旦付出，发生差错是很难追回的，难以追回的由我负责赔偿，所以在办理付款业务时特别的谨慎。支出每一笔资金的时候，我一定要知道准确的收付金额，明确收款人和付款的用途，对于不合理不合法的付款我是坚决不予以支付。付款时最重要的就是审核单据手续是否齐全，而重中之重就是查看签字是否齐全：首先要由店长清点核实货物，并签字，表明货物核实入库;然后，由经理签字表示同意付款;最后由会计签字确认。三个签字少一不可。公司的付款一般都是以现金结算，所以我都要求收款人当面清点确人。

每个月我都要定期将银行存款日记账与银行对账单核对，并作出银行存款余额调节表。这份工作是通过科脉*启谋软件完成的，将银行记录和银行发来的对账单输入到银行对账单库中，确定对账的科目和方式，按对账条件进行筛选，并将筛选的记录送入银行日记账未达账库中。最后在银行对账单库与日记账库之间进行记录的自动核对和核销，自动生成银行存款余额调节表。

3*15消费者保护日后，经理下达命令：超市进行全面盘点。单位采取见货盘点方式，各卖区长负责统计填写商品盘存表，我和梅姐轮流监察。盘点后，将盘存表输入财务软件生成盘存单，然后和后台库存表进行核对，电脑系统自动生成盘点损益表。结果少了价值好几十万的货物。经理大发雷霆，三天两头开会，最后决定责任到人，以后轮岗查小票，一个月盘点一次。

盘点产生的紧张气压一直延续到发薪日。每次核算工资，我都要忙一两天。单位实行点名制，早晚各一次，从而核实迟到、早退、请假的次数，在计算工资时扣款。此工作由店长负责统计汇总，之后由我据其核算工资情况：首先，要明确基础工资，基础工资据其工作时间的长短而有所增减。所以第一项任务就是整理员工上班期限。通过速达软件进入入职表，查看员工进入公司的时间和上交押金的情况(未交押金的员工不论工作期限一律按最低薪酬1200元/月)。押金情况没有记录要通过资金来源系统在“其他—员工集资”中查找。我将入职时间和押金情况整理在excel表中，保存并打印一份备案，方便查阅。其次，根据收银员当月各自的收银总额按n%的比例计算提成。然后，根据店长统计的情况核实代扣款项，并核算应代扣代缴的保险和个人所得税金额。最后，登记工资发放表，核算出净发金额。我按正确要求填写现金支票去银行提取现金，根据工资表的人员姓名，将实发工资款和工资发放清单放在每人的工资袋中。工资发放要求谁领谁签字，代领的签代领人的名字

除了以上工作，我还要做很多“小事”，比如：交话费、寄快件、计算核对银行借款利息、送存现金、编写出纳报告等等。虽然这些只是小的不能再小的“小事”，但亲历亲为的感觉很棒，通过付出自己的劳动完成每一件事都是很有成就感的。

一段时间下来，出纳工作基本已经熟练掌握，工作也得心应手，相对地空余时间就很多了。薛姨就会教我炒股等个人理财方面的东西，这才意识自己缺乏很多知识，要好好充电才行。真得很庆幸遇到这么好的老师。

四、实习总结及体会

在这短短的十周时间里，我每时每刻都告诫自己，我在公司里的表现不仅代表的是我个人的形象，还关乎着学校的声誉，所以我在各方面严格要求自己，我虚心请教的态度和扎实的实力、出色的表现赢得了公司的认可。

近三个月的实习生活，让我成熟了许多，个人能力也有了很大进步。我接触到了真正的账本、凭证，亲手进行了实际业务的处理，不仅培养了实际动手能力，增加了实际操作经验，还让我对出纳实务的认识从纯理性上升到实践。既开阔了视野，又增长了见识，真可谓上了非常珍贵的一课，让我对今后的学习有了更进一步的认识：学习更重要的是如何将学到的知识应用于实践，不应该局限于表面，深层的精髓不下苦功是难于取得的。

实习生活让我懂得，在社会这个大家庭里，人际关系至关重要，良好的人际能给工作带来顺利，带来机遇，带来成功。一株腊梅在墙角瘦瘦地绽放，仍能一庭暗香;一条小溪在山涧缓缓地流淌，仍是一河生命。万物都有所能，都有所归。在工作中把每个人都当作良师益友，把握住自己，那么就能收获真正的成功。

今后的工作还会遇到许多新的东西，这些东西会给我带来新的体验和体会。因此，我坚信：只要对自己充满信心，善于发现，勇于挖掘，有恒心、细心和毅力，一定会有更大的收获，到达成功的彼岸。我深信这段实习的经历为我踏入社会工作做了一次全面而充分的准备，会让我以更好的姿态融入社会，为真正施展我的才能、走上工作岗位打下坚实的基础。

代理记账公司的收费标准有哪些

代理记账公司的收费标准主要参考这些方面：

1、地区差异

我国本身地域辽阔，从工资水平、经济发展情况等各个方面来看，不同地区都有所差异。因此，对于一个行业来说，不同地区收费情况自然是不同的。一般情况下，经济越发达的城市，代理记账费用可能越高，当然，这也不是绝对的。

2、计费形式

一般情况下，代理记账都是按月收费。在双方进行谈判协商的时候，会规定代理记账价格每个月为多少钱，如何收取等。但是笔者通过了解发现，有些代理记账公司在收费问题上，是按年计费的，客户一次性缴纳一年的费用。相对来说，这种按年计算也比较划算。

3、纳税规模

同一家代理记账公司，对不同的客户收取的费用是不一样的，这主要取决于其纳税规模的不同。在这种情况下，对一般纳税人收取的费用比对小规模纳税人收取的费用要高。

4、开票情况

简单来说，客户开的发票越多，费用自然越高。这一点，可以说是影响代理记账收费高低的决定因素。

代理记账公司可以选择瑞华会计事务所。瑞华所总部设在中国北京，执业网络遍及全国，具有雄厚的专业技术力量，事务所现有从业人员9000多名、注册会计师2600名、合伙人320名、全国会计领军人才23名，多人担任财政部、证监会、国资委、中国注册会计师协会等机构的专家委员。

好了，今天关于“电汇是什么意思,有懂得吗?”的话题就讲到这里了。希望大家能够通过我的介绍对“电汇是什么意思,有懂得吗?”有更全面、深入的认识，并且能够在今后的实践中更好地运用所学知识。