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民间融资与非法集资二者的界限是什么(如何判定是民间借贷还是非法集资)

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民间融资与非法集资二者的界限是什么(如何判定是民间借贷还是非法集资)


民间融资与非法集资二者的界限是什么

我们知道,民间融资与非法集资的是截然不同的。不过很多人根本就区分不清楚在我国民间融资与非法集资的界限,那么,民间融资与非法集资二者的界限是什么?一起来看看吧!

【律师解析】

民间融资是指自然人、法人或其他组织之间,在不违反法律规定前提下发生的借贷行为,是为了生产经营需要,解决资金短缺的合法民事行为;非法集资犯罪则是破坏金融秩序或以非法占有为目的的刑事犯罪行为,两种行为性质截然不同,决不能混为一谈。

是否向社会不特定对象募集资金,是区分非法集资和民间借贷的重要界限。公安机关将积极配合有关部门,进一步阐法释理,形成非法集资不受法律保护的共识,坚决防止将非法集资犯罪等同于民间借贷,坚决防止非法集资活动蔓延发展。

当前,以下六个领域的非法集资风险尤其要注意关注和防范:

1、民间借贷诱发的非法集资案件在一些地区或行业仍会高发。

2、一些中介机构参与非法集资,风险集聚。

3、农业专业合作社类非法集资风险开始上升。

4、网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点。

5、股权投资领域非法集资活动一直比较活跃。

6、银行业金融机构个别工作人员涉嫌非法集资风险显现。

【律师解析】

1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

2、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。

3、利用民间会社形式进行非法集资。

4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

5、以发行或变相发行彩票的形式集资。

6、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

以上就是“民间融资与非法集资二者的界限是什么?”的相关内容,是否向社会不特定对象募集资金,是区分非法集资和民间借贷的重要界限。

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民间融资与非法集资二者的界限是什么(如何判定是民间借贷还是非法集资)


公司老板进行非法集资,公司的员工要不要担责

对于公司实施的非法集资行为,应当由公司及相应的法定代表人、直接责任人承担民事和刑事责任。关于员工是否承担责任,要看在公司实施合同诈骗和非法集资行为过程中,员工是否知情、是否协助老板实施相应的违法犯罪行为。如果员工不知情,则员工不承担责任;如果员工知情、并且协助公司实施前述违法行为,则员工可能承担相应的刑事责任。

如何判定是民间借贷还是非法集资

答:向社会上不特定的公众(较为广泛的群体)吸收存款。而合法的民间借贷则是企业向特定的公民借款。在这里,“特定的”和“不特定的”对象是区分合法与非法的一个重要界限。详细

非法集资罪与民间借贷有什么区别

答:法律分析:1、借贷的目的不同 民间借贷主要是生活原因或是生产经营所需短期的借贷行为;而非法集资是以违法的形式,进行的一种资本的运作,目的是为了逃避法律和金融的有效监管。2、借款的针对对象不同 民间借贷主要为“一对...,详细 以上就是小编精心整理的关于民间融资与非法集资二者的界限是什么(如何判定是民间借贷还是非法集资)的全部内容,希望对于你了解公司老板进行非法集资,公司的员工要不要担责能有所帮助,让我们一起学习法律常识。

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